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欧州大手銀の法的費用は770億ドル超-リターン追求が裏目

英銀ロイズ・バンキング・グループ やドイツ銀行をはじめとする欧州の大手銀行18行が金融危機後に計上し た法的費用は770億ドル(約7兆8000億円)余りに上る。これは18行が 昨年稼いだ利益合計額の5倍に相当する。

ブルームバーグのデータによると、2008年9月以降の法的費用が最 も多かった18行の費用内訳は、訴訟や調査の和解費用が少なくとも249 億ドル、ローン保険などの不当販売に絡む英顧客への補償が315億ド ル、その他制裁金の準備金が209億ドル。法的費用を1日当たりの支出 に換算すると4200万ドル。多くの和解案件が未公表のため、費用はさら に膨らむ可能性がある。

フランクフルト・スクール・オブ・ファイナンス・アンド・マネジ メントのマルティン・ヘルミヒ教授(リスク管理・規制)は電話取材に 対し「銀行は危機前、リターン重視のビジネスモデルを積極的に追求し てきた。今はそのつけを和解金や制裁金で支払っている」と述べた。

欧州銀は一部顧客のマネーロンダリング(資金洗浄)や脱税をほう 助したほか、金融商品のリスクを開示せずに顧客をだましたり、自行の 利益のために不正な市場操作を行ったりしたことに関し法的費用が生じ ている。

各行の法的費用の内訳は以下の通り(単位百万ドル)。

銀行      08-13年の和解費用     制裁金準備   英国での補償
Monte Paschi          437           556            -
Santander           2,186            -           1,091
Barclays            1,330            -           7,106
Credit Agricole       151         1,441            -
Credit Suisse       2,655         1,264            -
Deutsche Bank       1,892         7,500            -
HSBC                4,841            -           4,154
Intesa Sanpaolo       358         1,217            -
Lloyds                912            -          13,637
RBS                 1,167           746          5,496
Societe Generale      160           947            -
Stan. Chartered       667            -             -
UBS                 5,245         1,919            -
UniCredit             661         1,465            -
Rabobank            1,100            -             -
ING                 1,103           289            -
BNP                     5         2,221            -
Commerzbank           552         1,296            -
Total              24,866        20,860         31,484

原題:European Banks’ Legal Tab Exceeds $77 Billion as Probes Escalate(抜粋)

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